А вы знали, что с 2022 года во всех банках введена система светофор? Что это значит? Давайте разберёмся вместе!
Суть системы светофор заключается в распределении клиентов по зонам риска. Красный - высокий уровень риска, жёлтый - средний, зелёный - низкий. В чём заключается суть системы? Противодействие легализации доходов, полученных преступным путём.
Если Вы в определённой зоне риска, то все остальные банки знают об этом! Поэтому не удастся обхитрить систему.
Перечень критериев для оценки рискованности приведён в Решении Совета директоров Центрального Банка от 24.06.2022 г.
Нельзя снимать или перевести деньги в другой банк
Блокируются банковские операции, кроме выплаты заработной платы, налогов и переводов себе либо членам семьи до 30 000 рублей
Банк не открывает новые счета и останавливает подозрительные операции, запрашивая дополнительные документы и пояснения к переводу
